Załącznik nr 3 do SIWZ
Projekt  umowy

Umowa Nr ……………………
na bankową obsługę budżetu Gminy Miasta Lipna i jej jednostek organizacyjnych.

zawarta w Lipnie dnia	……… pomiędzy
Gminą Miasta Lipna zwaną w dalszej części umowy Gminą Miasta reprezentowaną przez:
Pawła Banasika – Burmistrza Miasta 
przy kontrasygnacie
Marioli Michalskiej – Skarbnika Miasta
a
BANKIEM	
zwanym w dalszej części umowy Bankiem w imieniu którego działają:
1	
2	

Na podstawie oferty złożonej przez Bank w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego w trybie przetargu nieograniczonego w oparciu o przepisy ustawy z dnia 29 stycznia 2004 Prawo Zamówień Publicznych ( Dz. U. z 2015 r., poz. 2164 z późn. zm.) o następującej treści:

§ 1
1.	Gmina Miasta powierza Bankowi obsługę budżetu Gminy Miasta Lipna oraz jej jednostek organizacyjnych, wyszczególnionych w specyfikacji istotnych warunków zamówienia.
2.	Wykonywanie bankowej obsługi budżetu i jednostek organizacyjnych obejmuje:
a.	otwarcie rachunków bieżących i rachunków pomocniczych,
b.	prowadzenie tych rachunków,
c.	dokonywanie przelewów wewnętrznych i do innych banków,
d.	przyjmowanie wpłat gotówkowych,
e.	wypłacanie gotówki,
f.	potwierdzanie operacji bankowych poprzez wyciągi z rachunku bankowego (w formie elektronicznej, a w szczególnych przypadkach w formie dokumentu),
g.	wydawanie blankietów czekowych,
h.	udzielanie osobom upoważnionym przez posiadacza rachunku informacji telefonicznych o stanie salda na rachunkach i wszelkich operacji,
i.	wydawanie historii prowadzenia rachunków, zaświadczeń i opinii bankowych,
j.	świadczenie usług bankowości elektronicznej, łącznie z płatnościami masowymi – wirtualne konta, 
k.	przeszkolenie wskazanych przez Zamawiającego pracowników w zakresie korzystania z usług bankowości elektronicznej, 
l.	uruchomienie kredytu w rachunku bieżącym w okresie objętym obsługą bankową,
m.	uruchomienie usługi HOME-BANKING, zapewniającej:
a)	dokonywanie operacji przelewów,
b)	dostęp do informacji o stanie i historii m.in. sald rachunków, obrotów oraz operacji przeprowadzanych na własnych rachunkach bankowych,
c)	  drukowanie wyciągów bankowych
n.	prowadzenie rachunków lokat, z zastrzeżeniem braku wyłączności do lokowania środków z obsługiwanych rachunków na lokatach terminowych, negocjowanych i overnight.,
3.	 Realizacja czynności określonych w ust. 2 odbywać się będzie na warunkach zgodnych ze specyfikacją istotnych warunków zamówienia, z zastrzeżeniem ust.4, które zostały uwzględnione przez Bank w ofercie na wykonywanie bankowej obsługi budżetu Gminy Miasta złożonej w toku postępowania w trybie procedury o zamówienie publiczne, zwane w dalszej części umowy „ofertą". Ze względu na różnorodność i złożoność przedmiotu zamówienia oraz ewentualne zmiany legislacyjne i organizacyjne Gminy Miasta zastrzega sobie możliwość innej realizacji zamówienia np. otwarcia mniejszej lub większej liczby rachunków, dokonania mniejszej lub większej liczby operacji bankowych, obsługę mniejszej lub większej ilości jednostek organizacyjnych, lokowania wolnych środków w innych bankach. Ponadto nie dopuszcza pobierania opłat za zmiany kart wzorów podpisów.
4.	Bank wykona czynności:
a)	o których mowa w § 1 ust 2 lit. a do 23 XII 2017 r. z zastrzeżeniem, że Bank do tego terminu poda Gminie Miasta numery rachunków bankowych oraz od 1.01.2018 nastąpi otwarcie tych rachunków i świadczenie usług bankowości elektronicznej dla Gminy i jej jednostek organizacyjnych,
b)	o których mowa w § 1 ust 2 lit. j, od 02.01.2018r., z zastrzeżeniem, że wpłaty na rachunki utworzone zgodnie z art.1, będą mogły być wykonywane w terminie określonym w § 7, jednak nie później niż od dnia 23.12.2017 r.,
c)	o których mowa w § 1 ust. 2 lit. k, od 15 XII 2017 r. do 31 XII 2017r. z zastrzeżeniem, że w tym okresie szkoleniem będzie objętych 13 osób, natomiast pozostałe osoby w ilości wskazanej przez Zamawiającego mogą być skierowane na szkolenie w całym okresie obowiązywania umowy,
d)	o którym mowa w § 1 ust 2 lit. l, będzie dostępny w pełnej wysokości począwszy od 02.01.2018r. bezpośrednio z rachunku podstawowego bez konieczności spełnienia jakichkolwiek dodatkowych warunków, w tym celu umowy których mowa w § 3 ust. 1 będą zawarte do 23.12.2017 r. i 23.12. każdego roku poprzedzającego rok budżetowy, a w przypadku ich nie zawarcia bank udostępni kredyt w wysokości 1.000.000 zł, począwszy od 02.01. każdego roku.
§2
1.	Zawarcie niniejszej umowy stanowi podstawę zawarcia umów szczegółowych dla poszczególnych rachunków bankowych i innych czynności objętych zamówieniem.
2.	Umowy szczegółowe, o których mowa w ust. 1 po zaakceptowaniu przez Gminę Miasta, stanowić będą podstawę do bankowej obsługi budżetu Gminy Miasta Lipna i jej jednostek organizacyjnych.
3.	Umowy szczegółowe, o których mowa w ust. 1 zawierane będą z osobami uprawnionymi reprezentującymi jednostki organizacyjne wymienione w specyfikacji w ich siedzibach w terminie do 23 XII 2017 r.
§3
1.	Bank udzieli na podstawie odrębnej umowy kredyt w rachunku bieżącym budżetu Gminy Miasta na pokrycie występującego w ciągu roku deficytu budżetu i zostanie spłacony w tym samym roku budżetowym, w którym zostanie zaciągnięty.
2.	Wysokość udzielonego kredytu ustalona będzie corocznie w uchwale budżetowej Gminy Miasta.
3.	Warunki udzielenia kredytu są zgodne ze złożoną „ofertą" tj. oprocentowanie w skali roku wynosi WIBOR 1M.
4.	WIBOR 1M na każdy okres odsetkowy ustalany będzie na podstawie notowań ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie kolejnego miesięcznego okresu obrachunkowego i obowiązywać będzie w okresie od pierwszego do ostatniego dnia każdego miesiąca.

§4
1.	Za wykonywaniem czynności wymienionych w § l ust. 2 zgodne ze złożoną ofertą Bank nie będzie pobierał opłat i prowizji.
2.	Opłaty i prowizje za czynności nieuwzględnione w ofercie, nie dające się przewidzieć w chwili sporządzania specyfikacji, będą pobierane na warunkach wynegocjowanych z upoważnionymi przedstawicielami Gminy Miasta, nie wyższej niż wynikające z obowiązującej w banku Taryfy prowizji i opłat bankowych.
§5

1.	Bank zobowiązuje się do zawarcia umów rachunków oprocentowanych w wysokości określonej w ofercie, 
2.	Rachunki prowadzone będą w walucie PLN oraz rachunek walutowy w EURO.
3.	Zmiana wysokości oprocentowania rachunków wynikająca ze zmiany stawki WIBID 1M, nie wymaga wypowiedzenia przez Bank umowy rachunku w tej części.
4.	W okresie obowiązywania niniejszej umowy Bank stosuje miesięczną kapitalizację odsetek.

§6
1.	Strony ustalaj ą że prowadzenie rozliczeń pieniężnych odbywać się będzie:
a.	metodą tradycyjną tj. w formie papierowej,
b.	metodą elektroniczną - Eliksir,
2.	Bank zobowiązuje się do realizacji dyspozycji otrzymanych: 
a.	w godzinach od 7.30 do 14.00 w danym dniu operacyjnym będą realizowane przez bank w tym samym dniu,
b.	 po godz. 14.00 będą realizowane przez bank w następnym dniu operacyjnym,
c.	 w ostatnim dniu roku bank zapewni posiadaczowi rachunku możliwość dokonywania operacji bankowych do godz. 12.00.
2a) Bank realizuje dyspozycje, o których mowa w ust. 1 w pierwszej kolejności przed innymi płatnościami, z wyjątkiem płatności, które są realizowane w ciężar rachunku bez dyspozycji posiadacza rachunku, tj. w przypadku:
a.	 Zajęcia rachunku w związku z postępowaniem egzekucyjnym,
b.	 Potrącenia wierzytelności banku, których termin płatności jeszcze nie nadszedł, jeżeli posiadacz rachunku będący dłużnikiem  został postawiony w stan likwidacji we wszystkich tych przypadkach, gdy bankowi służy prawo ściągania swych wierzytelności przed nadejściem terminu płatności,
c.	 Potrącanie zadłużenia wymagalnego wobec banku, należnych bankowi odsetek, prowizji i opłat – wynikających z umowy bądź przepisów bankowych,
d.	 Czeków otrzymanych w drodze rachunków międzybankowych i między oddziałowych,
e.	 Zmniejszenie stanu środków pieniężnych na rachunku, spowodowanego sprostowaniem błędu powstałego w wyniku nieprawidłowego zaksięgowanej operacji,
2b) W przypadku zmiany systemu rozliczeń międzybankowych, strony ustalą nowe godziny księgowania środków. 
3. Bank zobowiązuje się do uznania rachunku Gminy wszystkimi operacjami uznaniowymi w dniu otrzymania dyspozycji, czyli w dniu wpływu środków na rachunek Banku.
4. Bank zobowiązuje się do wypłat czekowych a vista do kwoty 10.000,00zł, a powyżej tej kwoty z jednodniowym wyprzedzeniem.

§7
Bank zobowiązuje się zapewnić funkcjonowanie systemu bankowości elektronicznej w Gminie Miejskiej i w jednostkach organizacyjnych wymienionych w przedmiocie zamówienia, w ciągu jednego dnia roboczego od daty podpisania umowy o usługi elektroniczne poprzez instalację systemu bankowości elektronicznej ze stosownymi licencjami, przeszkolenie    wyznaczonych    pracowników  Gminy Miasta i jednostek organizacyjnych w zakresie obsługi systemu, do dnia 29 XII 2017r. w ich siedzibach.

§8
1.	Gmina Miasta może od umowy odstąpić w razie wystąpienia istotnej zmiany okoliczności powodujących, że wykonanie umowy nie leży w interesie publicznym, czego nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy w terminie 30 dni od daty powzięcia wiadomości.
2.	Umowa może zostać rozwiązana przez Gminę Miasto z zachowaniem 15 dniowego terminu wypowiedzenia w przypadku nie wywiązywania się przez Bank z postanowień umowy. 

§9
W sprawach nie uregulowanych postanowieniami niniejszej umowy mają zastosowanie odpowiednie przepisy kodeksu cywilnego i prawa bankowego, ustawy prawo zamówień publicznych oraz postanowień SIWZ i oferty banku.
§10
Spory wynikające z niniejszej umowy rozpoznaje sąd właściwy dla miejsca jej zawarcia.
§11

Niniejsza umowa obowiązuje w okresie od dnia 01 stycznia 2018 roku do 31 grudnia 2020 roku z zastrzeżeniem § 1 ust. 4, § 2 ust. 3, § 7.
§12

1.	Umowa została sporządzona w czterech jednobrzmiących egzemplarzach, trzy dla Zamawiającego i jeden dla Banku.
2.	Do umowy zostały załączone następujące dokumenty:

a.	załącznik nr l „Specyfikacja istotnych warunków zamówienia",
b.	załącznik nr 2 „Taryfa prowizji i opłat bankowych pobieranych przez Bank nie wymienionych w Specyfikacji istotnych warunków zamówienia".
c.	oferta banku

Strony umowy:

                 Gmina:			Bank: